Conciliador Bancario — Manual de Usuario
Herramienta Real2b para conciliación entre extractos bancarios e iPoint / Contabilidad
Versión: 1.0 · Soporte: support.real2b.com · Acceso: ⚖️ Conciliador Bancario
¿Qué es el Conciliador Bancario?
Es una herramienta web que permite cruzar automáticamente los movimientos del extracto bancario contra los registros del ERP (iPoint o sistema contable), identificando cuáles coinciden, cuáles difieren y cuáles no tienen contrapartida.
No requiere instalación. Funciona directamente en el navegador y no envía datos a ningún servidor externo — todo el procesamiento es local.
Requisitos previos
- Navegador moderno (Chrome, Edge o Firefox recomendados)
- Extracto bancario exportado en formato Excel (.xls / .xlsx) o CSV
- Export de movimientos del ERP en formato Excel (.xls / .xlsx) o CSV
Formatos soportados
| Origen | Formato esperado | Columnas mínimas |
|---|---|---|
| Banco (ej: BBVA) | .xls / .xlsx / .csv | Fecha, Concepto, Débito, Crédito |
| iPoint | .xls / .xlsx / .csv | Fecha, Descripción, Monto (positivo/negativo) |
| Contabilidad (Mayor) | .xls / .xlsx / .csv | Fecha, Detalle, Debe, Haber |
Nota: El sistema detecta automáticamente la fila de encabezados aunque el archivo tenga filas de metadata arriba (como títulos o períodos). No es necesario modificar los archivos exportados.
Paso 1 — Cargar archivos
Descargar el estado de cuenta del banco y el mayor contable del banco ( o movimientos de caja de iPoint)
Ejemplo de Archivo de Banco
Ejemplo de Mayor contable
- Accedé al Conciliador Bancario
- En la pestaña "1. Cargar archivos", hacé clic en la zona punteada del banco y seleccioná el archivo Excel o CSV del extracto bancario
- Hacé lo mismo en la zona del ERP con el export de iPoint o del sistema contable
- Una vez cargados ambos archivos, verás debajo de cada zona:
- El nombre del archivo y la cantidad de filas detectadas
- Las columnas que el sistema identificó (útil para verificar que la lectura fue correcta)
- Hacé clic en "Siguiente →"
Si el sistema no detecta las columnas correctamente, verificá que el archivo no esté protegido ni tenga hojas ocultas.
Paso 2 — Configurar
En esta pantalla verificás y ajustás el mapeo de columnas antes de ejecutar la conciliación.
Columnas — Banco
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Fecha | Columna con la fecha del movimiento bancario |
| Monto (débito) | Columna de egresos / cargos (valores positivos que representan salidas) |
| Monto (crédito) | Columna de ingresos / abonos (valores positivos que representan entradas) |
| Referencia / concepto | Descripción o concepto del movimiento (usado para visualización) |
Columnas — ERP (iPoint / Contabilidad)
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Fecha | Columna con la fecha del movimiento en el ERP |
| Tipo de monto | Una columna: el monto viene positivo o negativo en una sola columna. Dos columnas: el archivo tiene columnas separadas de Debe y Haber (típico de exportes contables) |
| Monto | Columna de monto único (si aplica) |
| Debe | Columna de débitos / ingresos al banco (si aplica) |
| Haber | Columna de créditos / egresos del banco (si aplica) |
| Descripción / referencia | Texto descriptivo del movimiento |
| N° documento | Número de comprobante o asiento (opcional) |
El sistema detecta automáticamente si el archivo tiene columnas Debe/Haber y selecciona el modo correspondiente.
Parámetros de matching
| Parámetro | Descripción | Valor por defecto |
|---|---|---|
| Tolerancia días (±) | Cantidad máxima de días de diferencia entre fechas para considerar un match | 10 |
| Tolerancia monto (abs) | Diferencia máxima en el importe para considerar un match (en moneda local, valor absoluto) | 0 |
Período a conciliar
Podés acotar el rango de fechas para conciliar solo un mes específico. Por defecto se carga automáticamente con la fecha mínima y máxima detectada en ambos archivos.
Hacé clic en "Conciliar →" para ejecutar.
Paso 3 — Resultados
Panel de métricas
El panel superior muestra 8 indicadores en dos filas:
Fila 1:
| Indicador | Descripción |
|---|---|
| Total banco | Cantidad e importe total de movimientos del banco en el período |
| Total iPoint | Cantidad e importe total de movimientos del ERP en el período |
| Total match | Suma de exactos + flexibles |
| Sin match banco | Movimientos del banco sin contrapartida en el ERP |
Fila 2:
| Indicador | Descripción |
|---|---|
| Match exacto | Movimientos conciliados por capa C1 (monto exacto + fecha exacta) |
| Match flexible | Movimientos conciliados por capas C2, C3 o C4 |
| Sin match iPoint | Movimientos del ERP sin contrapartida en el banco |
| Extornos neteados | Pares de movimientos ERP que se anulan entre sí (extorno + original) |
Debajo del panel aparece un indicador automático que compara el importe sin match del banco vs el ERP:
- Verde — "= Importes iguales": los movimientos sin match son los mismos en ambos lados, probablemente con diferencia de fecha o descripción
- Rojo — "Diferencia: X.XXX,XX": hay movimientos que existen en un lado y no en el otro
Tabla de resultados
Cada fila muestra el movimiento del banco junto con su mejor match en el ERP (si lo tiene).
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Fecha B | Fecha del movimiento bancario |
| Concepto banco | Descripción del banco |
| Monto banco | Importe bancario (negativo = débito) |
| Fecha ERP | Fecha del movimiento en el ERP |
| Descripción ERP | Descripción del movimiento en el ERP |
| Monto ERP | Importe del ERP |
| Dif días | Diferencia en días entre ambas fechas |
| Dif monto | Diferencia entre ambos importes |
| Estado | Exacto / Flexible / Sin match |
| Capa | Regla de matching aplicada (C1 a C4) |
Significado de las capas
| Capa | Condición |
|---|---|
| C1 | Monto exacto + fecha exacta — match más confiable |
| C2 | Monto exacto + fecha con tolerancia |
| C3 | Monto aproximado + fecha exacta |
| C4 | Monto aproximado + fecha con tolerancia — match menos confiable |
| — | Sin match |
Filtros
Podés filtrar la tabla por:
- Todos: muestra todos los registros
- Exactos: solo C1
- Flexibles: C2, C3 y C4
- Sin match: movimientos sin contrapartida (banco y ERP)
- Búsqueda libre: filtra por cualquier texto en cualquier campo
Paso 4 — Exportar
Dos opciones de descarga en formato CSV (compatible con Excel, separador punto y coma):
| Archivo | Contenido |
|---|---|
| conciliacion_completa.csv | Todos los registros con su estado de conciliación |
| conciliacion_pendientes.csv | Solo los registros sin match — para revisión manual |
El CSV incluye todas las columnas de la tabla: fechas, conceptos, importes, diferencias, estado y capa.
El archivo se descarga con BOM UTF-8 para que Excel lo abra correctamente con acentos y caracteres especiales.
Lógica de extornos
Antes de ejecutar el matching, el sistema detecta y neutraliza automáticamente los pares de extornos en el ERP: movimientos donde uno contiene "(Extorno)" en la descripción y el otro es su contrapartida exacta (mismo monto con signo opuesto).
Estos pares se eliminan del proceso de conciliación ya que se anulan entre sí. La cantidad de pares neutralizados se muestra en el panel de métricas bajo "Extornos neteados".
Preguntas frecuentes
- El botón Conciliar no hace nada
- Verificá que ambos archivos estén cargados correctamente y que las columnas de fecha y monto estén mapeadas en la pantalla de configuración.
- Las fechas del banco aparecen como números (ej
- 46113): El sistema convierte automáticamente los seriales de fecha de Excel. Si el problema persiste, exportá el archivo bancario como CSV.
- Hay muchos matches flexibles C2 con dif días = 1
- Es normal en bancos que acreditan al día siguiente. Revisá si el importe coincide exactamente — si es así, son válidos.
- El importe sin match banco ≠ importe sin match ERP
- Hay movimientos que existen en un lado y no en el otro. Revisá el período seleccionado y verificá que ambos archivos cubran el mismo rango de fechas.
- El archivo de contabilidad no carga bien
- Verificá que el archivo tenga una columna llamada exactamente "Fecha". El sistema busca esa celda para detectar la fila de encabezados.
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